银行客户经理服务理念
1、兜兜转转，我在信贷岗位工作已有六个年头，在这几年里，我始终谨记客户经理的职责和使命，客户经理是屯留农商银行对公众服务的一张名片，是联系客户的枢纽，与客户的交际和言谈，不仅代表着个人的形象，也代表着屯留农商银行的形象。今天我想给大家分享几点服务客户的体会、感悟。
2、 数字化的电子科技已经把农商银行服务推向了一个高度，这样的高度是远非“人力”所能企及的。银行业的服务已经更多地依靠了网络和各种机具。是否拥有方便快捷的网上银行以及功能齐全的自动机具将是未来银行立足和竞争的重要棋子。一台方便使用的机器即可以节约成本且可以24小时服务，调查表明，有占30%的客户第一选择是机器办理业务，而这只需要工作人员的引导即可。
3、 新蔡农商银行紧紧围绕省联社d委和驻马店农商银行d委的工作部署，围绕“争创业绩、建设银行”中心目标，深化信贷体制机制转型，不断提升客户经理服务营销意识和自我责任意识，努力打造一支服务优、业务精、作风良的高素质客户经理团队，为打赢信贷资产质量提升攻坚战提供坚强的队伍。(银行客户经理服务理念)。
4、希望能够得到包括投资、法律、财务和税务安排等全面的专业化的财富管理建议;
5、客户经理必须具备市场意识，善于观察市场信息，及时分析和了解市场变化，了解市场的机遇与挑战，并且根据对市场信息和信号能够做出及时、迅速的反应。客户经理只有具备市场意识，才能在激烈的市场竞争中不断积累工作的经验，更好地维系老客户、开拓新客户，成为优秀的客户经理。
6、随着中国银行业金融脱媒、利率市场化进程的加快，传统的银行资产负债业务由于受到资本约束、利差收窄的影响，越来越制约银行的发展。零售业务特别是财富管理业务在银行业务体系中的重要性进一步凸显，私人银行业务以其零资本消耗、快速成长的市场空间、高效的获客模式、基于客户终身价值服务的先进理念，成为零售银行的兵家必争之地。与此同时，也引来了其它各大金融机构的群雄逐鹿。如何把握私人银行的业务核心要点、私人银行客户的需求模式及维护与提升，通过专业化的方案式营销去解决客户的问题，通过大类资产配置增加客户资产的稳定度和贡献度，就成为私人银行客户经理必须具备的素质。
7、又讯：按照李松副行长指示，我行于11月9日、22日，为省内和省外村镇银行分两场举办印章管理工作培训，系统讲述印章管理工作要求，下一步将印发《关于进一步加强村镇银行印章管理工作建议的通知》，进一步指导村镇银行规范和加强印章管理模式，完善管理措施。
8、首先，自己一定要严于律己，洁身自好，保持一名优秀客户经理的本色，树立良好正直的形象，不被经济诱惑所动;另一方面，我们应该从我行实际政策出发，把控风险，耐心跟客户解释，如果风险超出我行政策范围，即便迫于发展压力，也是必须坚守原则不能动摇的，唯有这样，才能营造平安金融，我行才能健康持续快速的可持续发展下去。
9、 理解风险的基本含义及特征，理解常见信贷风险及特征；
10、“有幸我遇上了一个沉稳亲切、办事细致的经理李思达，短短近两个月业务交往中，彼此慢慢熟悉，当他知道我想购房摇号又苦于操作有难度时，毫不犹豫向我伸出了援助之手，利用下班的休息时间协助完成所有程序操作。”
11、 在当下分工越来越细、要求越来越高的农商银行营业网点，每天都要面对数十项软、硬件服务项目。对于硬件服务设施，每天要按要求进行多次巡检，设施设备功能正常，规范有序，整洁大气，摆放合理；软件则要时时调整、提醒、规范，主动出击服务客户，才能达到银行的服务标准，使客户乘兴而来，满意而归，产生良好的口碑。这就需要网点负责人和大堂经理具备强有力的现场管理能力，责任心强、业务熟悉、协调能力突出、服务经验丰富，对所辖管理的人、事、物进行细化编排，按流程巡检、调整，才能做到人、事、物均不遗漏。
12、20__年2月我从西岗分理处调至__支行从事客户经理岗们工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情况总结如下：
13、★提高客服人员的有效沟通技巧，避免客户的不满和投诉
14、负责收集用户信息，及时向产品开发部门带给推荐;
15、 同业竞争让我们面临着巨大的挑战，产品和服务创新成为农商银行存在和可持续发展的根本。结合精准扶贫及金融服务工作现状，强化“三项措施”有序开展：一是强化阳光信贷服务，扶贫工作精准、高效。通过推行信贷扶贫公示制度，实施政策条件公开，评级授信原则公开，流程和时限公开，额度、方式、用途、利率公开，违约责任公开，阳光操作扶贫业务，扶贫精准。二是强化信贷产品创新服务，破解农户担保难题。加大农户生产经营如农村妇女、青年创业、“创业贷”、返乡农民工创业等信贷品种的推广力度，探索集体土地流转、农村宅基地抵押等方式，破解农户担保难题。三是强化普惠金融服务，优化金融环境。加快推进支付服务基础设施建设，引导金融资源向贫困农户倾斜，解决贫困人员小额现金存取、转账、查询等需求，打通金融服务的“后一公里”。
16、2010年取得招商银行总行级内训师资格，成为《理财经理营销服务技巧》、《理财主管督导管理》、《银行员工压力与情绪管理》、《招商银行服务文化》课程的首席内训讲师，在全国15家分行进行授课，课程内容接地气，实战经验丰富，授课幽默风趣，深受学员好评。2013年9月受中国银行业协会之邀，给全国百佳明星大堂经理授课。
17、王振柱：曾任招商银行贵宾理财经理、私人银行客户经理、理财主管、营业部经理，华融湘江银行财富管理中心总经理。
18、“感谢你行培养了一位敬业高素质的员工，相信有一支优秀的员工队伍是一个团队取得成功的。”
19、第一：以客户为中心，进行多维客户分层分析，制定以客户需求为驱动的服务销售策略和流程，以建立长期紧密的客户关系为目标。
20、截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的25%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。
21、理财经理：是指具备相应任职资格和能力,从事××银行个人客户关系管理、营销方案策划与实施，为个人客户提供各种财务分析、规划或投资建议、销售理财计划及投资性产品的营销人员。主要从事代销基金、国债、保险、本外币理财产品、第三方存管等产品销售工作。
22、为此，我还制定了详细的学习计划，坚持每周学习新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点，能够及时发现，尽早补齐，做到事半功倍。
23、在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。
24、旅行结束，回到杭州当晚，孙阿姨连夜写下一封感谢信，长长两页纸，读来情真意切。第二天一早，她又专程来到广发杭州分行，见到分行的相关同志，孙阿姨连连嘱托：“一定要交给分管领导啊，这样才不枉我大老远赶过来，一定啊！”
25、 监督本部门及其他部门的人员是否按照制度、流程工作。
26、 当前的农商银行服务已经不再简单的归结为“办理某某业务”这么简单，银行业原本就是一项高负债的行业，现如今这种负债更增加了“服务资本”。服务的一招不慎足以导致农商银行经营满盘皆输，农商银行如何全方位服务使自己成为客户的优质财务管家，是发展任重而道远的目标，同时也是每一位农商银行员工不停努力的方向。(四川隆昌农商银行李佳倩、陈文琳)
27、再有就是作为一名管理人员我的言行举止必须要规范，因为我影响的是所有的员工，我也相信我能够在下阶段的工作当中继续处理好这些方面的相关工作，作为管理者就要以身作则，一年来我始终贯彻这个道理，不管是在什么时候这一点都是不变的，我也相信我是能够在下一阶段的工作当中继续处理好这些细节的事情，继续做好相关的方面的工作，我相信我是能够做好的，以客户利益为中心不断的提高服务质量，做银行的工作有的时候就是做服务，在新的一年离我一定会继续落实好相关规定，提高整体的业务水平，做一名合格的优秀的客户经理，为我们__银行美好的明天奉献力量。
28、向客户有效地宣传、推荐金融产品，积极配合客户经理做好网点内的客户服务工作；识别优质客户、挖掘潜在优质客户，为中高端客户提供优先优质的服务。
29、 站在整个机构的角度上，结合实践中的体会，对机构风险管理提出建议。
30、首先，工作业绩方面，我在领导指导下，努力营销客户，截至__年8月8日，实现总额36万元，其中真心相贷25笔，金额288万元，乐新贷7笔，6万元。
31、(1)根据主任下发的月计划，分解制订本片区月、周计划，按时完成市场分析报告。
32、(3)与外勤人员相比，客户经理具有较强的开拓意识
33、作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理能力来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，信贷资金的安全。
34、多数都是“自我成长型”的富裕人士，例如其中约69%是创业的企业家，倾向于将私人和公司的银行服务结合起来;
35、 作为一名客户经理，其对工作的意识和态度，会决定其怎样去设定目标、怎样完成工作、怎样的学习、怎样的处理与同事的关系，而这些日积月累，会决定一名客户经理未来能发展成什么样。 所以，作为一名优秀的客户经理，其首先要具备先进的意识，只有在这些先进意识的指引下，其才能更好的工作、学习、生活，才能更快、更好的完成工作以及实现自己的人生目标。
36、希望能够投资多样化的、高回报的金融产品，能够参与全球投资;
37、时光如逝，岁月如梭，弹指一瞬间，20__年已经成为历史，回首这不平凡的一年，有欢笑，有泪水，有成长，有不足，细细想来，感慨颇深，在新的一年缓缓开启时，有必要将自身去年一年的工作做一个简单总结，这样才能轻装上阵，在20__年奋勇争先。
38、 客户经理在学习的时候要懂得取舍，在确立个人目标的基础上，针对自己设定的目标去学习和提高自己；
39、由于各个公司的经营策略不同，并不是所有的客户经理都从事同样的工作。有的客户经理仅提供前期的客户开发工作而不具体为客户提供服务，而有的客户经理则仅负责为现有客户提供服务而不开发新的客户。
40、协助公司不断完善、优化对大客户的开发及运营管理制度及流程。
41、(4)指导客户经营做到贴合零售客户特点和需求、准确、有效。
42、建立与企业的良好个人关系，在同业竞争中，勤劳是一大杀伤性武器，很多的企业或者客户，如果能够经常看见你，会对你产生信任，很多业务也就愿意向你咨询或者办理。当我不是很忙的时候，一般会帮客户送送回单，多去单位了解情况，在现场了解把控风险的同时，能有效增进与企业管理者或财务人员的个人关系。
43、加强业务学习，提高队伍素质 优质服务需要环境整洁优雅，更要求柜员操作娴熟快捷，客服经理热情专业，这就要求全行员工不断加强业务学习和技能培训，提高服务水平。同时，全行应从小处着眼，从点滴做起，严格要求自己。
44、(4)与外勤人员相比，客户经理具有比重更大的知识含量
45、可以经理重要的工作之一就是营销存款，现在银行业竞争这么激烈，没有人员营销跟进，存款是留不住的。不要说经常有人自己去办业务啊，如果银行只靠自然增长连西北风都喝不上。像财政存款、公司企业存款、项目资金、拆迁款、大客户等资源，各家银行都是盯得很紧，没有客户经理营销不可能别人主动把钱放到某家银行，都是靠的关系维护。
46、 员工普遍缺乏主人翁意识，很少主动思考，习惯于坐等客户上门和爱办不办。全员价值认同、归属感不强，难于形成从外部实施控制转为自主性控制的服务观念、理念转变。没有意识到服务的核心竞争力之一是文化力，营造良好的企业文化氛围会带来全员特别是一线人员服务效率的提高，从而大幅提高整体竞争优势和能力。